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学案例 谈体会

发布日期:2019-04-15 浏览?#38382;?39  文章作者:程培  文章来源:宣城市银行业协会 

为增强全行员工的风险防控意识,做到警钟长鸣,3月份起,郎溪农商行开展了案件警示教育活动,该项活动的开展能够起到强化全行员工的廉洁从业意识,筑牢拒腐防变思想防线的目的。

而通过学习银行业的典型案例是这次活动推动的重要手段,能够起到“前车之覆,后车之鉴”的作用,以强化教育预防工作。在此次活动开展中,学习了资金侵占案、违规发放贷款等各种类型的案件。通过对这些典型案例的深入剖析,有的是无视法纪和制度规定,踩“红线?#34180;?#38383;“雷区?#20445;?#26377;的是责任心不强,疏于值守,麻?#28304;?#24847;,酿成大错;有的是意志薄弱,经不起诱惑,被不法分子利用,走上歧途……这些沉痛的教训,发人深思,令人警醒。自古云“以铜为镜,可以正衣冠?#20445;?#20197;史为镜,可以知兴替,以人为镜,可以明是非。”通过学习这些反面案例,汲取了深刻的教训,时刻保持了思想?#31995;?#28165;醒,切实增强了廉洁?#26376;?#24847;识和风险防控能力。?#28304;耍?#25105;有以下几点认知。

一是强化稳健经营理念,提升信贷业务风险管控能力。信贷业务是银行的重要业务,是利润创收的主要来源。以案为鉴,加强对信贷从业人员的职业操守教育和专业素质培训,防止出现内外勾结、虚构资料骗贷等案件发生。深化内查内控,强化信贷业务制度执行和风险管控能力,进一步梳理信贷业务流程,完善风险管理机制,严格执行“贷款三查”制度,并做到科学化、合理化,以提高信贷管理精细化水?#20581;?/span>

二是加强内控制度流程建设,加强存款业务管理。存款业务作为银行最主要的负债业务,是银行赖以生存和发展的基础,所以银行在?#38750;?#25928;益的同时,还应加强?#28304;?#27454;业务的管理,强化内部流程制度建设,坚持“内控优?#21462;?#21046;度优?#21462;?#30340;原则。彻底扫除制度?#31995;?#30450;点和死角,及时根据业务的发展修订、优化制度,深入开展账户全面对账,?#38505;?#35782;别分析异动流水,并加强员工廉洁?#26376;?#24847;识,提醒客户做好资金安全保护,以防出?#38047;?#31456;不循,从而给案件的发生打开了方便之门。

三是深入开展案件防控治理工作,推进依法合规经营。要将案防治理常态化,全面落实案件防控责任,按?#21344;?#31649;部门的部署,积极调整思路,加大案件治理力度,形成案件防控和治理的长效机制,大力倡导和推进合规经营,切?#23548;?#24378;合规风险管理,?#20013;?#24320;展全员警示教育和培训活动,以增强员工团结友爱、顾全大局意识,提高凝聚力和向心力。

四是加强重点领域和员工行为重点排查,加大?#30171;?#21147;度。首先要不定期开展员工行为和重点业务领域的排查活动,排查?#27573;?#35201;涵盖所有岗位、所有人员,利用排查及时了解员工的家庭资产、家庭负债、员工消费等情况,严密监控“九种人”及员工大额消费及8小时外的情况,防止出现人为风险,从根本上消除案发诱因,坚持不懈的做好防范工作,切实守住安全合规经营的底线。其次要注重打造企业文化,在管理上从?#31995;?#21516;时,又要在工作和生活上关心每位员工,引导员工爱岗敬业,要加强员工监督和思想教育工作,强化员工的行为操守,但对于发生的案件和违规行为,对责任人要按?#23637;?#23450;严肃处理,以增强震慑力。


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